Externalización
de los cobros
El procesamiento y el abono de cobros están entre las principales preocupaciones financieras de los grandes acreedores. Tessi ofrece un servicio industrial externalizado para la recaudación, el procesamiento y el abono de todo tipo de pagos. La rapidez, seguridad y conformidad en el proceso están aseguradas.
- Procesos y servicios con certificación ISO 20022
- TIPSEPA, cartas-cheque, valores prepagos, mandatos SEPA, etc.
- Logística de abono de los cobros: lock-box, fulfillment, abono a cuenta bancaria o EIC
- Flujo de trabajo colaborativo, tratamiento de los rechazos, archivado
- Servicio de soporte para el acreedor
- 100 % de los cobros recibidos abonados a la cuenta bancaria en el mismo día
- Optimización de la recuperación de las deudas de los clientes
- Trazabilidad y seguridad de los valores
- Conciliación automatizada para seguimiento en contabilidad
- Gestión agilizada de los pagos pendientes
Funciones y usos
Recepción de los flujos
Recepción, clasificación, apertura del correo y organización de los lotes según las reglas empresariales.
1Captura de datos
Digitalización y endoso de los flujos en papel: RIB, TIPSEPA, cheques, cartas-cheque o contratos asociados.
2Definición de los tipos de documentos e indexación
Lectura y extracción automática mediante tecnologías de reconocimiento y lectura automática de documentos. Corrección mediante edición de resultados.
3Procesamiento y abono a cuenta bancaria
Generación de los ficheros de cobro para su envío al banco (TLMC, formato SEPA).
4Exportaciones al cliente
Transmisión de los ficheros de relación de las cuentas por cobrar, de los pagos pendientes, ficheros de previsiones e informes de tesorería al cliente.
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